アセットアロケーションって何？
初めて聞きました！
「日本株〇%」「日本債券〇%」「先進国株〇%」
などといった具体的な『資産クラスの配分』
を決めたもののことだそうです。
これをさらに
日本株→Aファンド〇%、Bファンド〇%
などと細かく具体的なファンドの配分を
決めたものを
『ポートフォリオ』と呼びます。
インデックス投資をしていく上では
この『アセットアロケーション』が
重要になってくるそうです。
※ちなみに
「アセットア」「ロケーション」かと思ってたら
「アセット」…資産
「アロケーション」…割り当て、配分
という意味でした😅
インデックス投資では
細かく見て、どの銘柄に投資するか？
などの配分を細かく見ていくことよりも
株なのか？債券なのか？REET（不動産）なのか？
日本？米国？先進国？新興国？
といった組み合わせを考えていくことが
最も重要なファクターだと言われています。
この組み合わせを見て
リスク資産と非リスク資産を
うまく組み合わせていくことができると
リスクの分散ができて
バランス良く運用ができる
ということです。
基本的なことで気をつけなきゃいけないのは
例えば
米国株式に投資しているのに
先進国株式にも投資している
というパターンなど。
よく他の方の動画などにも上がっていますが
これだと
先進国株式にも米国株が多く含まれているため、
結局かなりのパーセンテージで
米国株に投資することになってしまい
うまく分散投資できていない
ということになります。
必ずしもこれがダメというわけでは
ないのでしょうが、
中国の現状やアジア諸国の急成長なども
鑑みると
必ずしも米国株重視で投資することが
正解とは言い難い
というのが現状のようです。
難しくなってきていますが
この『アセットアロケーション』を
決めるとなると日本だけではなく
世界へ目を向けて
今後の情勢を考えていかなければいけません。
そしてすべては自己責任です。
アメリカに全額突っ込むもよし、
東南アジアの成長にかけるのもよし、
さて、どこにどれくらい投資しようかなぁ🤨
